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提醒|女研究生被骗311万仍坚称自己没上当,这些电信诈骗手段请千万记牢!

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发表于 2019-12-18 23:07:52 | 显示全部楼层 |阅读模式
作者:王大伟警民合成作战室


近日

一女子遭遇电信诈骗

被骗311万

民警多次电话以及上门

女子坚称没有接到诈骗电话

把单位领导气得大喊:

“你是研究生!

你到底是研究什么的啊?!”



video: https://mp.weixin.qq.com/mp/readtemplate?t=pages/video_player_tmpl&action=mpvideo&auto=0&vid=wxv_1123492445435658241

近日,苏州市公安局反诈中心监测到,一女子短期多次将大量金额汇入多个可疑账户,民警打电话联系该女士,对方却坚称没被骗。

民警:你这个卡一直在往外转钱。

受害人:我肯定没被骗,是我自己在做一些投资,我也没有接到任何诈骗电话。

此后几天,警方后台监测到,该女子仍在不停给可疑账户汇款,警方多次上门,发现家里没人,只能再次拨通该女子电话。

受害人:我做投资的怎么可能被骗,并且我被骗了肯定第一时间要报警的呀。还有我挺纳闷的,你一直打电话问我这个事情,我跟你讲我百分之百没有被骗!



民警到该女子的单位,其领导也反映,最近该女子一直在跟同事借钱,民警就此询问该女子,没想到她继续编。

受害人:借钱就是因为我弟弟在苏州吴江定了一套房子嘛。
民警进一步强调:对方的账户都是我们平常一直掌握的一些诈骗账户,都是境外在使用的诈骗账户。

没想到该女子继续嘴硬、继续编。

受害人:我现在就是非常明确的告诉你,我肯定没有被诈骗,并且这些资金来源也是非常正常的,我给我弟弟买了房子,还有就是老家我有个朋友在投资。民警拆穿她说:但是你实际上也不是转给你弟弟啊,我看你(转钱明细)不存在你弟弟的账户啊。



谎言被拆穿后女子仍不信任民警,称有些情况只愿对单位领导说。

受害人(对单位领导)说:我跟你讲吧,他们其他人我还不放心。我悄悄跟你讲,走吧!去另外一个办公室。

随后在另一个办公室里,该女子跟领导具体讲了什么我们不知道,只听到→

单位领导气愤地问:国家的大案子要你来破啊?你会破案子啊?



此时民警抓住机会,向该女子介绍了电信诈骗的各种套路,该女子终于承认自己被骗了。

受害人:听你们一讲我明白了。



虽然承认被骗了,但只答应不再转钱,还是不愿报案。
受害人:我被骗就骗了呗。
单位领导听到该女子的决定,当场发飙。

单位领导:你脑子进水了?你脑子有问题啊?你这研究生研究的什么问题啊?



好在该女子的老公赶来了解情况后,并未对她多加责怪。

受害人丈夫:事情也不是特别糟糕,至少人的生命(健康)什么的没有造成损失。钱嘛我们努力地多花时间认真去挣嘛,我们的房子先在银行抵押,把人家的钱先还了。

随后该女子在丈夫的劝说下报案,民警调查发现该女子被骗的远不止100万。



苏州市公安局吴中分局越溪派出所民警说:她一共向对方的指定账户转账了78笔,总计金额311万余元。

目前该案正在进一步调查中。

从上面的案例可以看出,受害人防骗意识淡薄,根本没意识到自己已遭遇电信诈骗。

电信诈骗的方式花样百出,稍不留神就会中招。

下面,我把骗子们常用的电信诈骗手段分享给大家,希望对大家的,防骗、识骗能力提升有所裨益。

七大种类60种网络诈骗手段:

一、仿冒身份欺诈

特点:通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。

1.冒充领导诈骗犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。

2.冒充亲友诈骗:犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,截取对方聊天视频资料后,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

3.冒充公司老总诈骗犯菲分子通过打入企业内部通信群,了解老总及员工之间信息交流情况,通过一; 系列伪装,再管充公司老总向员工发送转账汇款指令。

4.补助救助、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员,向残疾人员、学生、家长打电话、.发短信,谎称可以领取补助金、救助金、助学金,要其提供银行卡号,指令其在取款机上将钱转走。

5.冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由,要求进行汇款。

6.伪造身份诈骗犯罪分子伪装成‘高當帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

7.医保,社保诈骗:犯罪分子冒充医保、杜保工作人员。谎称受害人账户出现异常,之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由,诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。

8.猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人,让其“猜猜我是谁”随后冒充熟人身份,向受害人借钱,一些受害 人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。



二、购物类欺诈

特点:通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。

9.假客代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税“等为由要求加付款项实施诈骗。

10.退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

11.网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店,在事主下单后,便称系统故障需重新激活。后通过0Q发送虚假激活网址,让受害人填写个人信息,实施诈骗。

12.低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,事主与其联系,以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。

13.解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误”,诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

14.收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳评估费等名义,要求受害人将钱转入指定账户。

15.快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递入员拨打事主电话,称其有快递需签收但看不清信息,需事主提供。随后送“货”上门,事主签收后,再打电话称其已签收须付款,否则讨债公司将找麻烦。

16.发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里,引起善良网民转发,实则帖内所留联系电话是诈骗电话。

17.点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上,套取足够的个人信息后,以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。



三、利诱类欺诈

特点:以各种锈惑性的中奖信息、奖励、高額蘄资吸引用户进行诈骗。

18.冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业,预先大批量印剛精美的虚假中奖刮刮卡,投递发送,后以需交个人所得税等各种借口,诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19.娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息,称其已被抽选为幸运观众,将获得巨额奖品,后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20.兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话,谎称受害人手机积分可以兑换,诱便受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金即被转走。

21.二维码诈骗:以降价、.奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22.重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子。引诱受害人上当,之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

23.高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息,以月工资数万元的高薪招聘菜类专业人士为娱子,要求事主到指定地点面试,随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24.电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。



四、虚构险情欺诈

特点:通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈。

25.虚构车祸诈骗;犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸,需要紧急处理交通事故为由,要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。

26.虚构绑架诈骗.犯罪分子虚构事主亲友被绑架,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警,否則撕票。当事人往往不知所措,按照犯罪分子指示将钱款打入账户。

27.虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子文或父母突发疾病需紧急手术为由。要求事主转账方可治疗。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照犯罪分子指示转款。

28.虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况,博取广大网民同情,借此接受捐赠。

29.虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

30.捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片,使用电脑合成淫秽图片,并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓;勒索钱财。

31.虚构小三怀孕数流产:犯罪分子冒充儿子发送短信给父母,充分利用老年人心疼儿子的特点,诱惑受害者转账。



五、日常生活消费类欺诈

特点:针对日常生活各种缴费、消费实施欺诈骗局。

32.冒充房东短信诈骗:犯罪分子窖充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真,将租金转出方知受骗。

33.电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

34.电视欠费诈骗:犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,部分群众信以为真,转款后发现被骗。

35.购物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后,以税收政策调整可办理退税为由,诱骗事主到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

36.机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改签服务”为由,诱骗购票人员多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

37.订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页,发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,实施诈骗。

38.ATM机告示诈骗:犯罪分子預先堵塞ATM机出卡口,并粘贴成假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

39.刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设衰,套取银行账号、密码实施犯罪。

40.引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款打入骗子账户。



六、钓鱼、木马病毒类欺诈

特点:通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。

41.伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害 入点击后便在其手机上植入获取银行账号,密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

42.钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银开级为由、要求事主發录假置银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。



七、其他新型违法欺诈

43.校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以“校讯通"的名义,发送带有链接的诈骗短信,一 旦点击链接进入后,手机即被植入木马程序,存在银行卡被盗刷的风险。

44.交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等作案工具发送假冒违章提醒短信,此类短信包含本马链接,受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失,重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息,随后盗刷银行卡,造成严重经济损失。

45.结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请贴的方式诱导用户点击下载后,就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息,进而盗刷用户的银行卡。或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

46.相册木马诈骗:犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人点击"相册”链接,种植木马病毒获取用户网银信息等。

47.金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义,通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购实期货、现货,从而骗取事主资金。

48.办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告,事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。

49.贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方 即以预付利息,保证金等名义实施诈骗。

50.复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51.虚构色情服务诈骗犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能上门提供服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

52.提供考题诈骗:犯罪分子针对即将纱加考试的考生拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。

53.盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金"的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

54.冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇用要加以伤害,但事主可以破财消灾,然后提供账号要求受害人汇款。

55.公共场所山寨WiF1:犯罪分子设置与山寨信号,这类信号就是一些盗号者在公共场合放出的钓鱼免费WiFi,当连接上这些免费网络后,通过流量数据的传输,黑客就能轻松将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取,对机主进行敲诈勒索。

56.捡到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡,并标明了“开户行的电话”,利用了人们占便宜的心理,诱便捡到卡的人拨打电话“激活'这张卡,并存钱到骗子的账户上。

57.账户有资金异常变动:犯罪分子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任,要求受害者提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给了对方,对方就得手了。

58.先转账,再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路,在骗取到受害人现金后,撤销转账。

59.补换手机卡;犯罪分子先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机。以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后,拿着一张有受害者信息的临时身份证,去营业厅现场补办手机卡,使得机主本人的手机卡被动失效,从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

60.换号了请惠存:这属于冒充熟人的电信诈骗的“开级”。犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后,假局机主给手机里的联系人发短信,声称换了新号码,然后向其手机里的联系人进行诈骗。



最后提醒大家:

电信诈骗不难防,不给不要不上当。

代办退税有猫腻,骗取存款是目的。

莫信天上掉馅饼,莫想不劳获钱财!



               
原文地址:http://mp.weixin.qq.com/s?src=11&timestamp=1576669358&ver=2042&signature=siBAKfvjknIsdFKiSkfp3eBVHRZlxUi95VHb8CY0jDXYn5-NlYD9AXhkcT5UJ0paE51cG6J8R6JrSsM9wtXP5wi*gSs79uki2rDu9prIKodDo-tTwOMZt0vHOP2knTh-&new=1

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