请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

3A资讯网

 找回密码
 立即注册
搜索
热搜: 活动 交友 discuz
查看: 305|回复: 0

关于防范涉疫情电信诈骗洗钱的风险提示

[复制链接]

1875

主题

1875

帖子

5625

积分

网站编辑

Rank: 8Rank: 8

积分
5625
发表于 2020-3-4 10:38:11 | 显示全部楼层 |阅读模式
作者:银河证券青岛南京路营业部
各义务机构反洗钱部门:

当前,防范新型冠状病毒疫情工作已经进入关键期,全国上下都在众志成城抵抗疫情,力争尽早取得防控新型冠状病毒阻击战的决定性胜利。但是就在这个特殊时期,犯罪分子却利用人民群众对防护用品的迫切需求,甚至是人民群众的爱心、善意实施电信诈骗。截止2月9日20时,全国已累计侦破涉疫情诈骗案件2164起,抓获犯罪嫌疑人652名。以上犯罪行为对社会形成了恶劣影响,对防疫抗灾工作造成了严重损害,由此形成的洗钱风险不容忽视。为切实做好涉疫情电信诈骗洗钱风险防控工作,现将有关事项提示如下:

一、涉疫情电信诈骗基本手法

(一)利用虚假销售口罩等防护用品实施诈骗。近期,青岛市公安局破获一起利用虚假销售口罩信息实施诈骗案件。2月4日,青岛市反诈中心将犯罪嫌疑人张某某抓获,张某某通过微信发布“各种防护口罩定制”信息,利用虚假销售口罩实施诈骗,涉案金额10余万元。

(二)伪装公益慈善机构组织“爱心捐款”实施诈骗。如1月30日,广州揭阳警方侦破一起诈骗案件,犯罪分子通过微信、QQ、社交网站等多种方式,冒充红十字会、慈善会等民政慈善组织名义,向群众发送防控新型冠状病毒肺炎“献爱心”的虚假捐款信息,利用群众的同情心实施诈骗。

(三)利用铁路、机票“退改签”实施诈骗。诈骗分子通过发送短信,以“航班因控制新型冠状病毒肺炎疫情已被取消,办理退改签可获赔偿”为由,诱导受害人拨打短信中的电话,若受害人未核实即拨通短信中电话,对方将在电话中准确地说出受害人身份信息与航班信息,并通过所谓“客服人员”的具体指导,诱导受害人点击“改签专用链接”输入银行卡号、密码和手机验证码,最终将卡内余额全部转走。

(四)谎称亲属感染、购买防控疫情物资等实施诈骗。诈骗分子冒充学校或某公司工作人员,以孩子或亲属突然高烧,已被隔离医治为由,要求亲属汇缴纳“住院费”等,骗取受害人钱财。

    (五)以兜售所谓防治新冠病毒“特效药”实施诈骗。诈骗分子假冒政府、医疗机构、药物研究所等名义,以打电话、发短信等方式推销所谓的防疫“新药”、“进口抗疫药品”,用假冒伪劣药品贴上外文标签,冒充国外研制新药,诱导受害人购买,进而实施诈骗。

二、交易特征

以上涉疫情电信诈骗往往具有以下交易特征:一是在交易工具上,多使用网上汇款、支付宝、微信转账等非柜面交易工具,部分备注有“捐款”、“口罩款”等关键字;二是在交易地域上,呈现跨地区、地域交易明显特点,收款账户的IP地址通常涉及国内传统电信诈骗高发地区,或泰国、菲律宾等国外电信诈骗高发地区;三是在交易账户方面,多呈现收款项账户集中,汇款账户众多,且地域跨度较大;四是在交易模式上,短期内分散转入,集中转出,或分散转入分散转出,交易时间分散,账户不留余额;五是在身份背景上,收款账户的客户身份特征和职业属性与账户交易行为不符。

三、工作要求

   各机构要进一步提高警惕,根据提示,结合本单位工作实际,有针对性的做好涉疫情诈骗洗钱风险的防控工作。

一是在疫情期间,各机构普遍加大运用非面对面方式提供金融服务的背景下,在非面对面开立账户、建立业务关系时,应利用多种手段做好客户身份识别及受益所有人识别工作,了解客户建立业务关系的目的和性质,避免被犯罪分子利用。

二是要进一步加强针对利用疫情实施诈骗洗钱犯罪行为的可疑交易监测,强化对有关线索的综合分析,一旦发现相关线索,及时向我处报告,并可向公安机关直接报案,报案相关情况请及时向我处报告。

三是在疫情期间,要采取有效措施,切实保障、配合侦查、司法机关查处大案要案和打击涉疫情电信诈骗所必需的反洗钱数据查询、紧急止付和快速冻结工作。

                     人民银行青岛中支反洗钱处

                          2020年2月10日

                               
原文地址:http://mp.weixin.qq.com/s?src=11&timestamp=1583291129&ver=2195&signature=JJyGnlb6Xm8KsIt0u*oIKF1p1YosZghVxKwplyBQPas0vuEWINr8Tquko12ZlOIkOmNjv4EBGXp8thOZ9ZWMTrwrtZLTAjc6UjOunAi0Az1ys3EvT-ZLQ1heYUKQNGda&new=1
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

手机版|小黑屋|三艾云

GMT+8, 2020-4-1 23:18 , Processed in 0.052266 second(s), 18 queries .

Powered by Discuz! X3.4

© 2001-2017 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表